Notre méthodologie de planification financière

Cette première étape est simple et rapide. Vous choisissez le créneau horaire qui vous convient parmi les disponibilités proposées. Nous vous envoyons ensuite une confirmation par email avec tous les détails pratiques de votre rendez-vous. Si vous le souhaitez, nous vous transmettons également un questionnaire préparatoire facultatif qui vous permet de structurer votre réflexion avant la rencontre. Ce questionnaire aborde vos objectifs, votre situation actuelle et vos principales préoccupations financières. Il n'est pas obligatoire mais permet d'optimiser le temps de consultation en ayant déjà une première vision de votre contexte. Vous pouvez également nous indiquer si vous préférez une consultation en personne dans nos bureaux ou à distance par visioconférence. Nous nous adaptons à vos préférences et contraintes personnelles pour rendre cette première étape aussi simple et confortable que possible.

Pour tirer le meilleur parti de votre consultation gratuite, il est recommandé de préparer certains documents. Nous vous suggérons de rassembler vos derniers relevés bancaires, informations sur vos revenus réguliers et exceptionnels, détails de vos dépenses importantes, documents relatifs à votre épargne existante si vous en avez, et toute information concernant vos projets futurs importants comme un achat immobilier ou la préparation de la retraite. Cette préparation n'est pas obligatoire et même sans documents spécifiques, nous pouvons avoir une discussion productive lors de la consultation. Cependant, avoir ces informations à portée de main permet une analyse plus précise et des recommandations plus concrètes. Si vous avez des questions sur les documents à préparer, notre équipe est disponible pour vous guider. L'objectif est de vous permettre d'arriver serein et préparé à votre consultation.

Cette consultation est le cœur de notre processus. Elle commence par une discussion ouverte sur votre situation actuelle, vos préoccupations et vos aspirations. Votre conseiller prend le temps de comprendre votre contexte personnel, familial et professionnel. Nous analysons ensemble vos revenus, dépenses, épargne et engagements financiers existants. L'objectif est d'obtenir une vision complète et objective de votre situation. Ensuite, nous explorons vos objectifs à court, moyen et long terme. Que souhaitez-vous accomplir financièrement? Quels sont vos projets importants? Vos préoccupations principales? Cette phase de clarification est essentielle car elle donne du sens à toute recommandation future. Nous identifions également vos priorités et votre tolérance au risque. Chaque personne a une relation différente avec l'argent et nous respectons votre sensibilité personnelle. L'ensemble de la consultation se déroule dans un climat de confiance et de confidentialité totale. Les résultats peuvent varier selon votre situation personnelle.

Suite à votre consultation, notre équipe procède à une analyse détaillée de toutes les informations recueillies. Nous examinons les différentes options et stratégies qui pourraient correspondre à votre situation et à vos objectifs. Cette analyse prend en compte non seulement les aspects techniques et financiers mais aussi vos valeurs personnelles, vos contraintes actuelles et vos préférences exprimées lors de la consultation. Nous élaborons ensuite un ensemble de recommandations concrètes et actionnables. Ces recommandations sont présentées de manière claire et accessible, sans jargon complexe. Chaque suggestion est expliquée avec ses avantages potentiels et ses implications pratiques. Nous préparons également un document de synthèse qui résume votre situation, vos objectifs et nos recommandations principales. Ce document vous appartient et vous permet de réfléchir tranquillement aux différentes options présentées. L'objectif est de vous donner tous les éléments pour prendre des décisions éclairées en toute autonomie.

Lors d'un second échange, nous vous présentons en détail le plan d'action personnalisé élaboré pour votre situation. Chaque élément est expliqué clairement avec ses objectifs spécifiques et son impact potentiel sur votre situation financière. Nous répondons à toutes vos questions et ajustons les recommandations si nécessaire en fonction de vos retours. Cette présentation est aussi l'occasion de discuter de la mise en œuvre concrète du plan. Quelles actions prioritaires? Dans quel ordre? Avec quel calendrier? Nous établissons ensemble une feuille de route réaliste et progressive. Vous décidez ensuite librement si vous souhaitez mettre en place ce plan seul, avec notre accompagnement continu ou simplement garder ces recommandations comme référence. Il n'y a aucune pression ni obligation de poursuivre. Certains clients préfèrent un accompagnement régulier tandis que d'autres apprécient l'autonomie d'une consultation ponctuelle. Nous respectons votre choix et restons disponibles pour répondre à vos questions futures.

Pour les clients qui souhaitent un suivi régulier, nous proposons différentes formules d'accompagnement adaptées à vos besoins et à votre budget. Cet accompagnement peut inclure des rendez-vous périodiques pour faire le point sur votre progression, ajuster votre plan en fonction des évolutions de votre situation personnelle ou professionnelle, répondre à vos questions au fil de l'eau et vous tenir informé des changements réglementaires ou fiscaux qui pourraient vous concerner. L'accompagnement continu permet également d'approfondir certains aspects spécifiques de votre planification au fur et à mesure. Par exemple, nous pouvons nous concentrer sur la préparation de la retraite pendant plusieurs mois puis aborder la question de la transmission patrimoniale l'année suivante. Cette approche progressive et personnalisée s'adapte à votre rythme et à vos priorités changeantes. Bien entendu, cet accompagnement reste totalement optionnel et vous pouvez décider à tout moment de le suspendre ou de le reprendre selon vos besoins. La relation se construit dans la durée sur la base de la confiance mutuelle.